A qui s'adresse cette formation ?
Les conseillers spécialisés en épargne, épargne-retraite
Prérequis
Aucun
Objectifs de la formation
- Connaître les aspects juridiques avant une souscription
- Maîtriser les divers mécanismes des régimes matrimoniaux et leurs conséquences
- Préconiser un contrat adapté et approprié à ses assurés en fonction de sa situation familiale avec le respect du devoir de conseil
Programme de la formation
Tour de table
- Présentation
- Annonce du programme
- Recueil des attentes des participants
L’environnement de l’assurance-vie
- Le marché de l’assurance-vie
- Les acteurs en France
- L’utilité de ce type de contrat
Les différents types de contrats
- Les contrats monosupport
- Les contrats multisupports
- Les contrats « Fourgous »
- Les contrats Rente-survie
- Les contrats Handicap
Les derniers sortis
- Le contrat Euro-croissance
- Le contrat Vie-génération
Les frais
- Les frais sur versement
- Les frais précomptés
- Les frais de gestion
Les autres formules
- Les dispositifs pour tous
- Le PERP
- La tontine
- Les dispositifs pour les salariés
- L’Article 39
- L’Article 83
- Les dispositifs pour les TNS
- La loi Madelin
- La garantie Homme-clé
- La garantie perte d’emploi
- Les dispositifs pour la fonction publique
La fiscalité
- La fiscalité en cas de vie
- La fiscalité en cas de décès
- Les prélèvements sociaux
La clause bénéficiaire
- La rédaction
- Les contrats en déshérence
Modalités d’évaluation
Conclusion
Méthodes pédagogiques
- Partage d’expériences en fonction du rôle de chaque stagiaire au sein de ses missions
- Intégration préconisée de vos documents internes afin de créer un lien avec les attentes des stagiaires
Durée :
2 jours - 15 heures
Type :
Intra-entreprise, Inter-entreprise, Classe virtuelle
Code formation :
JA - AV